Скоринг клиентов: кто под прицелом Финмониторинга?
Финансовый мониторинг и скоринговый модуль
Агентство по финансовому мониторингу утвердило новые Правила, касающиеся надлежащей проверки клиентов и их представителей, а также бенефициарных собственников с использованием скорингового модуля.
Что такое скоринговый модуль?
Скоринговый модуль представляет собой автоматизированную систему, которая агрегирует информацию из различных источников для оценки рисков клиентов и их представителей. Использование этого модуля является добровольным для субъектов финансового мониторинга.
Применение скорингового модуля
Субъекты финансового мониторинга могут использовать скоринговый модуль в своих информационных системах, соблюдая законодательство Республики Казахстан о защите персональных данных. Результаты, полученные из модуля, носят рекомендательный характер и служат для предварительной оценки уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями.
Случаи, когда требуется надлежащая проверка
Надлежащая проверка клиентов и бенефициарных собственников осуществляется в следующих случаях:
- при установлении деловых отношений с клиентом или его представителями;
- при проведении операций с деньгами или иным имуществом, включая подозрительные операции;
- при наличии сомнений в достоверности ранее полученной информации о клиенте или его представителе.
Процесс проверки
Проверка клиентов и бенефициарных собственников осуществляется на основе информации и документов, предоставленных клиентом или полученных из других источников, включая данные, полученные из скорингового модуля.
Конфиденциальность данных
Скоринговый модуль содержит обезличенные сведения, которые включают агрегированные данные о количестве пороговых и подозрительных операций, совершаемых клиентами, без указания персональных данных.
