Завершено расследование незаконного кредитования с высокими процентами в Северо-Казахстанской области

В Северо-Казахстанской области завершилось расследование по делу о незаконной предпринимательской деятельности, связанной с высокими процентными ставками на займы. С 2013 по 2025 год подозреваемый выдавал денежные займы как физическим, так и юридическим лицам под проценты, значительно превышающие законные нормы, без необходимой лицензии. Заемщики, попадая в ловушку высоких ставок, оказывались в кабальных условиях, что способствовало росту социальной напряженности и финансовых проблем среди граждан.

Нарушения и последствия

Подозреваемый использовал различные схемы для создания видимости законности своих действий. Он указывал в договорах суммы, значительно превышающие фактические займы, включав в них заранее начисленные вознаграждения. Процентная ставка по займам достигала 60–120% годовых, что создавало тяжелое финансовое бремя для заемщиков. В дополнение к этому использовались фиктивные договоры купли-продажи имущества, что позволяло скрывать истинные намерения и обосновывать возврат займов.

В результате его действий пострадали многие граждане, которые, надеясь на быструю финансовую помощь, столкнулись с чрезмерными процентами и угрозами утраты своего имущества. Подозреваемый применял физическое насилие и оказывал психологическое давление на заемщиков, что усугубляло их положение и заставляло их поддаваться требованиям.

Кроме того, подозреваемый инициировал судебные разбирательства, в ходе которых одна и та же сумма в 11 миллионов тенге была взыскана дважды на основании разных документов, при этом он умышленно не предоставлял сведения о фактическом исполнении обязательств. Такой подход подрывал доверие к судебной системе и усугублял финансовые проблемы его жертв.

В результате расследования было установлено, что преступный доход от незаконной деятельности превысил 1,8 миллиарда тенге. Имущество подозреваемого, оцененное в 1,1 миллиарда тенге, было арестовано по решению суда, включая несколько квартир, жилых домов, земельный участок и автомобили. В отношении подозреваемого была избрана мера пресечения в виде содержания под стражей, а уголовное дело направлено в суд для дальнейшего разбирательства.