Казахстанские денежные переводы под контролем: АФМ усиливает мониторинг для защиты граждан и финансового сектора

Согласно новому законопроекту, банки и финансовые организации будут обязаны сообщать о подозрительных операциях клиентов в Агентство по финансовому мониторингу (АФМ). Это инициатива направлена на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Обязанности финансовых учреждений

В ходе пленарного заседания Мажилиса зампред АФМ Женис Елемесов сообщил, что документ обяжет финансовые учреждения информировать о подозрительных действиях клиентов. В частности, это касается случаев, когда клиент может использовать свои операции для легализации доходов или финансирования терроризма.

"Субъекты финансового мониторинга будут направлять информацию о том, что клиент, возможно, использует свою деятельность для легализации доходов или финансирования терроризма, согласно совокупности его операций с деньгами и иным имуществом", - отметил Елемесов.

Критерии подозрительной деятельности

АФМ самостоятельно определит, какие действия будут считаться подозрительными. В качестве примера приводятся частые переводы крупных сумм, что может указывать на возможные нарушения.

"Данная поправка направлена на укрепление финансовой безопасности нашего государства и создание более эффективной системы анализа и мониторинга", - добавил Елемесов.

Контроль за денежными переводами

Агентство по финансовому мониторингу, подчиненное Президенту, отвечает за борьбу с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. В рамках текущих мер контроля, банки обязаны передавать налоговым органам данные о казахстанцах, получающих более 100 переводов от различных лиц в течение трех месяцев подряд. Это касается счетов, не предназначенных для ведения предпринимательской деятельности.