Нацбанк РК обновил правила открытия и обслуживания банковских счетов: новые требования и упрощение процедур

Банковские счета и платежи: Обновления от Нацбанка

Национальный Банк Республики Казахстан внес изменения в несколько постановлений, касающихся открытия банковских счетов, проведения платежей и оформления банковских документов. Эти нововведения касаются как банков, так и клиентов, включая процедуры идентификации и содержание справок.

Дистанционное открытие счетов и биометрия

Изменения в постановлении № 207 от 31.08.2016 усиливают требования к удаленному обслуживанию клиентов. При открытии счета онлайн банки обязаны проводить биометрическую аутентификацию клиента через Центр обмена идентификационными данными (ЦОИД), как это предусмотрено Законом «О платежах и платежных системах».

Порядок проведения биометрии и сроки хранения данных регулируются постановлением № 212 от 31.08.2016.

Новые требования к платежам

Поправки в постановление № 208 усиливают контроль за межбанковскими переводами. При использовании мобильных платежей, таких как QR-коды, биометрия и альтернативные идентификаторы, банки должны соблюдать требования пункта 4-1 статьи 5 Закона «О платежах и платежных системах».

Изменения по справкам о счетах

В постановлении № 219 уточнены требования к содержанию справок и выписок по счетам. Теперь в них дополнительно указывается назначение счета, особенно в случаях, когда деньги на счете не подлежат взысканию, согласно статье 741 Гражданского кодекса Республики Казахстан и статье 27 закона "О платежах...".

Упрощение для банков при открытии корреспондентских счетов

Поправки в постановление № 209 упрощают процедуру для банков и филиалов банков-нерезидентов. Если у Национального Банка Республики Казахстан уже есть полный пакет документов клиента и данные не изменились, повторно предоставлять их при открытии второго корреспондентского счета не требуется.