Ужесточение контроля за финансовыми организациями: новое правило против легализации преступных доходов

12 декабря 2025 года Правление Агентства по регулированию и развитию финансового рынка утвердило новое постановление, направленное на улучшение контроля в финансовом секторе. Документ, получивший номер 78, касается изменений в нормативных актах Казахстана, касающихся борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, а также финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения.

Основные изменения в регулировании

Согласно нововведениям, введено дополнительное основание для отказа в выдаче согласия лицам, стремящимся стать крупными участниками финансовых организаций или получить статус холдинга. Если бенефициарный собственник имеет неснятую или непогашенную судимость за преступления, связанные с легализацией доходов, это станет основанием для отказа.

Мониторинг подозрительной деятельности

Постановление также определяет порядок мониторинга финансовыми организациями подозрительных действий со стороны клиентов. Это позволит более эффективно выявлять риски и предотвращать финансовые преступления.

Использование современных технологий

Для повышения эффективности контроля, финансовые организации смогут применять скоринговые модули — автоматизированные системы, которые собирают и обрабатывают данные из различных источников. Это поможет в риск-идентификации клиентов и их представителей.

Вступление в силу постановления

Новые правила вступят в силу 2 января 2026 года. Полный текст постановления доступен на официальном сайте Агентства, а для получения дополнительной информации можно обратиться в Управление внешних коммуникаций по указанному электронному адресу.