В Актобе задержан владелец сети ломбардов "Актив" Сергей Койнов в ходе масштабных обысков, подтвержденных Агентством по финансовому мониторингу.

Задержание Сергея Койнова

В Актобе задержали предпринимателя, владельца крупной сети ломбардов "Актив" Сергея Койнова. Информацию подтвердили в Агентстве по финансовому мониторингу (АФМ).

Незаконное микрокредитование

Агентство выявило крупную схему незаконного микрокредитования через сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины. По данным ведомства, в разных городах Казахстана действовали порядка 200 филиалов.

Схема работы

Сергей Койнов оформил ряд компаний на доверенных лиц, действовавших под брендом "Актив Маркет" и якобы занимающихся скупкой товаров и бытовой техники. На деле же они выдавали займы под залог имущества, что относится к сфере ломбардного кредитования, требующей лицензии. При этом комиссионные магазины и ломбарды использовали одни и те же помещения и персонал.

"При выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3 процента в день. Однако компанией Койнова заём предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2 процента, что более чем в 4 раза превышает установленный законом предел", — отметили в АФМ.

Последствия схемы

В результате такой схемы сотни тысяч граждан, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи, оказались в долговой ловушке. За последние два года с них незаконно взыскано более 3,5 миллиарда тенге.

Легализация доходов

Для дальнейшей легализации доходов Койнов использовал компанию, от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 миллиарда тенге. Средства затем переводились на личный депозитный счёт в качестве дивидендов.

"На данный момент проведено более 200 обысков во всех регионах страны, изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается, и иная информация разглашению не подлежит", - отметили в ведомстве.

Деятельность сети "Актив"

АФМ уточняет, что деятельность сети ломбардов "Актив", которая имеет лицензию финансового регулятора, не является предметом расследования. Ни один филиал лицензированной сети не закрывался, а залоговое имущество "Актив Маркет" остаётся в распоряжении ломбарда.

Дополнительные расследования

Одновременно в ведомстве расследуют ещё 14 дел по фактам взимания с граждан незаконных вознаграждений по микрокредитам. Всего подозреваемыми признано 15 человек.

Обращения граждан

Корреспондент связалась с "Актив" ломбардом, где ей сообщили, что все филиалы компании по Казахстану закрыты на два дня. Причиной приостановки работы назвали "технические проблемы".

"Сейчас всё закрыто. По поручению руководства сказали, что примерно два дня база работать не будет и клиентов в это время принять не смогут", - заявили в компании.

Тем временем поступает множество обращений от казахстанцев, которые не могут забрать своё имущество из "Актив" ломбарда.

Мошенничество с автомобилями

Напомним, что несколько дней назад полиция задержала в Астане подозреваемых в мошенничестве. В Жалагашский районный отдел полиции департамента полиции Кызылординской области обратился местный житель, который стал жертвой мошенничества при покупке автомобиля Toyota Camry 20 через интернет.