В Казахстане разгорелся спор из-за новых правил, касающихся передачи банковских карт. Регулятор заявил, что казахстанцам запрещено передавать свои карты близким, включая супругов и детей. Это вызвало бурную реакцию в обществе, так как многие граждане не с

В казахстанских СМИ появились сообщения о том, что казахстанцам больше нельзя передавать свои банковские карты родным, супругам или детям, иначе их могут заблокировать. В редакцию обратились читатели с просьбой разъяснить ситуацию. Вопросы были направлены в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), которое инициировало поправки. Подробности - в материале.

Что будет, если передать карту другому человеку?

Как отмечает агентство, новые правила в законодательстве были введены из-за дропперов - людей, которые передают свои банковские карты, счета или данные (например, логин, пароль, СМС-коды) другим лицам, обычно за небольшую плату.

Недавно понятие "дроппер" было законодательно закреплено. Теперь за такие действия предусмотрено наказание. В Уголовном кодексе появилась отдельная статья (232-1), согласно которой за дропперство грозит:

• штраф до 160 МРП (629 120 тенге в 2025 году);
• либо ограничение свободы;
• либо лишение свободы на срок до 3 лет.

Родственникам тоже нельзя давать карту?

Недавно главу АРРФР Мадину Абылкасымову спросили о случаях, когда "жена не могла снять деньги с карты мужа". Она ответила, что это "связано с новыми требованиями". Требование таково, что картой должен пользоваться именно её владелец. У казахстанцев, а также у СМИ возникли вопросы: "Больше нельзя дать свою карту супругу или ребёнку?", "Мне заблокируют карту за это?"

Как заявляет финрегулятор, нет, за такое карту не заблокируют. Но могут, если заметят подозрительные операции по ней.

Если, например, муж дал жене карту, чтобы та сходила в магазин, это не нарушение. Однако банки предупреждают: лучше так не делать — если операции покажутся подозрительными, карту могут заблокировать и начать проверку.

Наказание предусмотрено именно за передачу карты за вознаграждение и если карта использовалась в преступных схемах: отмывание денег, наркотики, пирамиды, онлайн-казино и так далее.

Что ещё может случиться:

• вас внесут в "серый список" (подозрительные операции) или в "чёрный список" (подтверждённые факты нарушений);
• банк заблокирует карту и онлайн-доступ;
• данные о вас сразу попадут во все банки и микрофинансовые организации.

Сколько нарушений выявлено

По данным Нацбанка Казахстана, к новой системе уже подключено более 200 организаций, включая банки, микрофинансовые компании, телеком-операторов и госорганы.

С момента запуска зафиксировано 88,4 тысячи инцидентов:

• 8,2 тысячи человек попали в "черный список" — их участие в незаконных операциях уже подтверждено;
• 13,6 тысячи — в "серый список": у них замечена подозрительная активность, но факты ещё проверяются.

Данные из "серого списка" проходят дополнительный контроль и наблюдение. Это позволяет вовремя выявлять угрозы и лучше защищать клиентов от мошенников.