Казахстан: новые правила для банковских карт — что изменится?

В Казахстане введены новые строгие требования к оформлению и использованию платёжных банковских карт. Об этом сообщила председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Мадина Абылкасымова.

По её словам, основная проблема заключалась в том, что дропперы использовали банковские карты для обналичивания средств, полученных от продажи наркотиков. "По картам платёжным были приняты меры совместно с Национальным банком. Это связано прежде всего с тем, что карты зачастую использовались дропперами", — отметила Абылкасымова.

Ранее фиксировались случаи, когда на одно физическое лицо оформляли более 200 карт. В связи с этим введено ограничение: не более 10 карт в одном банке на одного человека.

Кроме того, были созданы серые списки, в которые попадают лица, счета которых блокируются. "Сегодня уже несколько тысяч человек у нас в списках. По ним блокируют счета. Серый список — на период проверки. Если подтверждается, то человека заносят в чёрный список", — сообщила она.

Абылкасымова также добавила, что введена строгая верификация, чтобы картой пользовался именно её владелец. "Были случаи, когда жена не могла снять деньги с карты мужа — это связано с новыми требованиями", — отметила председатель Агентства.

Дроппер – это лицо, которое мошенники используют для вывода денежных средств. Как правило, на дропперов оформляют банковские счета, карточки, через них осуществляют перевод либо обналичивают похищенные средства.

Также планируется ограничение на выпуск банковских карт для казахстанцев в возрасте от 18 до 21 года. Им будет запрещено оформлять или перевыпускать платёжные карты онлайн, и для получения новой карты потребуется личное посещение отделения банка.