Минфин Казахстана вводит жесткие правила контроля за переводами и проверкой банковских счетов
В Казахстане разрабатываются новые правила контроля за банковскими счетами и переводами, что подтверждается проектом приказа, вынесенным на обсуждение Министерством финансов.
Согласно нововведениям, банки второго уровня будут обязаны предоставлять налоговым органам детализированную информацию о счетах физических лиц, которые подают декларации о своих доходах и имуществе. В перечень передаваемых данных войдут:
- номера счетов и остатки средств на них;
- движение денег на счетах в течение года;
- информация о кредитах, выданных таким лицам, включая суммы погашения и начисленные проценты;
- движение средств на счетах при покупке имущества стоимостью свыше 20 тысяч МРП (в 2025 году это будет более 73 миллионов тенге).
Цели нововведения
Министерство финансов подчеркивает, что основная цель этих изменений — усиление контроля за доходами и имуществом граждан в рамках всеобщего декларирования. Налоговые органы получат возможность дистанционно отслеживать крупные сделки и сопоставлять их с поданными декларациями. Это должно способствовать более справедливому налогообложению, увеличению бюджетных поступлений и сокращению теневой экономики.
Изменения в порядке контроля
Ранее действующий порядок предусматривал предоставление банками лишь общей информации о счетах и кредитах. Новые правила уточняют и расширяют этот перечень в соответствии с положениями нового Налогового кодекса. В проекте подчеркивается, что изменения не несут дополнительных рисков для граждан, но повысят прозрачность контроля.
Документ в настоящее время проходит публичное обсуждение на портале "Открытые НПА".
Кроме того, с сентября в Казахстане начнут действовать новые правила проверки мобильных переводов, которые будут включать порог в более чем 1 миллион тенге за три месяца.
